重生之大银行家

    年初，中央在“两会”期间明确提出“保八”的经济增长目标，在此思想指导下，各项经济刺激计划全面启动。
    伴随着宏观经济政策和优惠措施的落实，房产消费信心得以重新树立，压抑许久的刚需在政策东风的带动下全面爆发，成交量呈现井喷式上涨，成交均价也在短期内实现了三级跳。
    随着A股市场行情持续回暖，众多房企为了解决资金的束缚，纷纷开启了上市融资之旅。
    而眼下，走常规的上市途径，不仅要经过审核关卡，即使通过了发审委的审核也要排队等待上市，直接上市的过程实在是过于漫长。
    一些急于融资的房企便通过借壳的方式上市，这样不但可以绕过监管部门审查，而且还可以节省大量的时间，等于走了一条捷径。
    并且借壳上市后，上市公司无需向社会公开公司盈利的水平、资金数量等各项指标，增强隐蔽性。
    财政部、国家税务总局发文明确企业重组所得税优惠政策后，资本市场更是一片欢腾。
    5月4日开盘，上证指数持续走高，最终以2559.91点收盘，当日上涨3.32%。沪深两市涉及重组概念的股票走势强劲，大多以涨停收盘，借壳重组成为炙手可热的话题。
    丁建业自从接手建发房地产开发公司后，就不断对其注资。短短一年时间，建发的注册资金便从最初的5000万增加到2亿元，再到现在的20亿元。
    除了银河投资中途入股，丁建业还把自己在港股建仓的企鹅股票全部抛售，所有资金全部用来增资。
    尽管如此，随着公司业务发展迅速，尤其是在海州接连拿下地王项目，建发的资金链逐渐吃紧，为了继续跑马圈地，他将目光转向了资本市场，打起了借壳上市的主意。
    “建发想要借壳上市？”
    在丁建业接二连三的电话轰炸下，丁乐终于出现在丁建业的办公室里，丁乐刚走进门，屁股还没有坐稳，丁建业就抛出了一个劲爆的话题出来。
    看着丁乐一脸惊讶的表情，丁建业饶了饶头，点上一支烟，开始向他讲述自己想上市的原因。
    “现在土拍市场火爆，就拿海州的行情来说，是逢土拍必有地王，溢价程度非常高，长三角的其他城市也是如此，建发想要继续跑马圈地，就必须要有充足的资金！”
    “虽然建发尊府可以给公司带来几十亿的现金流，但这也不是一下子都能兑现，需要时间，而我现在最缺的就是时间！”
    看着丁建业略显憔悴的脸庞，丁乐心想他这阵子应该是操劳过度，把房子做成“快消品”可不是一句简单的口号，丁建业显然也是付出了极大的精力。
    “另外，建发有了上市公司的身份，后续通过公开发行债券融资会很方便。目前上市公司公开发债，利率只有六、七个点左右，财务成本比从银行贷款还要低，更不要说与海州民间借贷市场上的利息相比了。”
    丁乐以前做银行客户经理时，就知道房地产开发商对资金的渴望程度，通过银行的常规贷款融资，只能是杯水车薪，所以丁建业这么一说，他到也不再惊讶。
    “那你打算借哪家的壳呢？有目标没有？”
    银河投资投资入股后，持有建发40%的股份，现在建发运作上市，丁乐也是乐见其成。
    “嘉怡化工！”
    丁建业说出了一个让丁乐意想不到的名字。
    去年3月，嘉怡化工旗下最核心的化工厂发生爆炸，公司被园区管委会责令停产整顿半年，同时还进行了巨额的赔偿和罚款，公司法人代表也被公安机关以安全生产事故罪带走配合调查。
    因为公司停产，进一步形成恶性循环。资本市场上，公司股价闪崩，一连6个跌停，各大银行也纷纷上门要求公司提前偿还贷款。
    尽管半年之后，嘉怡化工恢复生产，但是因为爆炸时间，直接、间接的损失令公司经营严重亏损，公司股价也一蹶不振。
    去年底，因为公司连续两年经营亏损，公司股票直接带帽，变成了ST嘉怡。
    丁建业一边介绍，一边打开办公桌上的电脑，熟练地点开电脑桌面上的炒股软件，从行情显示器里面找出这只股票来。
    嘉怡化工，2000年上市，总股本6.18亿，发行价在6元股，2007年大牛市时，股价最高涨至24元股，市值一度超过百亿元。
    牛市崩盘后，公司股价与指数同步进入长期阴跌状态，爆炸事件之后，公司股票更是连续跌停，今日收盘，公司股价为1.36元股，总市值在8.4亿元左右。
    经过丁建业的详细介绍，丁乐发现ST嘉怡的前十大股东持股数确实比较分散，公司目前已经成为二级市场上典型的三无概念股，无国家队、无机构、无游资。
    “ST嘉怡的股份全部为流通股，股权结构非常分散，没有具备特别优势的大股东，是非常理想的目标！”
    丁建业花了一根烟的时间，详细地介绍了ST嘉怡的情况。
    听完丁建业的介绍，丁乐不禁摇了摇头，他心想，去年嘉怡化工厂发生爆炸，他还是受害者，一年之后，他又要和这家公司打交道，难倒这是命中注定？
    “现在资本市场上，重组题材的股票非常受追捧，既然你有心借壳，那保密工作一定要做好！”
    “你是第一个知道我想法的人，我现在就像问你，这事情能不能做？”
    丁建业今天急着让丁乐赶过来，就是想知道丁乐的想法。在他心中，没有人比丁乐还擅长对资本市场的把握和判断。
    2009年，既是房地产市场回暖的一年，也是房地产企业集中上市的一年。前后有恒大、龙湖等9家内地地产公司在港股上市，融资额度超过400亿港元，而试图通过借壳重组的方式登陆A股市场的房地产公司更不在少数。
    “眼下，不管是国家层面，还是资本市场，对于重组都是极度认可，这种机遇如果不能抓住，岂不是暴殄天物！”
    看着丁建业满脸期盼的表情，丁乐给出了肯定的答复。
    “既然这样，那我就要准备起来了！”
    商场如战场，兵马未动，粮草先行，建发想要借壳ST嘉怡，首先要解决的就是资金问题。
    丁建业心中飞快地盘算着，此次借壳，建发要想一举成为控股股东，起码要准备超过四个亿的资金。
    建发上个月在狮山拿地，缴纳完土地出让金，银行账户里还有三个亿的资金结余。他还可以让公司财务去银行催一催按揭放款的进度，估计会有一个多亿的销售回笼。
    看着丁建业陷入沉默，丁乐似乎知道他心中所想，于是丁乐接着说：“即便此次借壳不成，对于建发的资金问题，我还有别的方法来解决！”
    银河投资入股海州信托的手续正在走流程，只要手续办妥，丁乐在信托公司就有了一定的话语权，届时建发可以通过信托公司的渠道来发行产品，募集资金。这样不但钱袋网可以无缝对接，而且海州银行也能通过理财的方式参与进来！
    “有了你这句话，我心里就更放心了！”
    听完丁乐的讲述，丁建业不禁豪情万丈，原来还可以这么玩。
    早前丁乐入股海州银行，成立钱袋网，现在又想入股海州信托，这是在下很大的一盘棋啊！
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