经销商完全手册

有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位；有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。 
  11、随时观察动向： 
  掌握债务债权，掌握其物品情况，了解其有无上下级单位可追讨，了解对他们公司有影响力的重点人物，掌握他的习惯付款时间。 
  经营人员异动马上要求对方书面确认。 
  交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现。如： 
  ・进货额突然减少； 
  ・处理并不滞销的库存商品； 
  ・拖延付款； 
  ・客户单位的员工辞职者突然增多； 
  ・老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中； 
  ・客户附近的房子上用红漆写下了“拆迁”字样； 
  ・因为讨债人增多老板避而不见； 
  ・下层客户赊销过多，贷款回收困难； 
  ・内部矛盾加剧，主业转移； 
  一旦发现倒闭，马上连夜行动，了解他有无债权可以划拨，了解他有无上下级单位可以追索。尽可能拿回物品以减少损失。 
  12、了解他的财务状况 
  如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。 
  13、利用第三者 
  登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。 
  收款人员在旁边等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。 
  14、直截了当 
  对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。 
  如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。 另外，要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。 
  一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。 
  15、小心他溜掉 
  如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你（对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充分”的理由，满嘴的“对不住”），这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。 
  16、不给他提出分外要求的机会 
  如果你的运气好，在一个付款情况不好的客户处出乎意料地收到很多货款时，就要及早离开，以免他觉得心疼，并告诉他××产品现在正是进货的好机会，再过10天就要涨价若干元，请速做决定以免失去机会等等，还要告诉他与自己联系的时间和方法，再度谢谢他之后，马上就走。 
  17、中国特色――利用人情关系 
  商场上，业务员之间历来提倡重合同、讲信誉、诚信无欺好商量的人际关系。而信守合同按期付款是双方长期合作的开始，追债人应先尽力说服对方讲人情、重友谊、看发展，在他的付款能力之中优先考虑付你的款！ 
  18、借助对方上司的压力 
  债权人首先要想办法找到债务人的上级主管，利用其上司的权力给欠款人说理讲法，施加压力，令其服从领导组织的决定。 
  19、以物品抵债 
  有时客户在市场上因竞争不力，经营不善，导致产品积压，资金周转困难，他要求以商品或货物来抵债，这也是一个办法。不要因为觉得不值得而拒绝。对于的确无力付款的客户，往往稍一延迟连物品也没有了。 
  20、聘请律师或追债能手。 
  律师和追债能手学法懂法，见多识广、能言善辩，以案说法，会事半功倍，又不会违规犯法。 
  21、利用领导人作当事人去追债。 
  领导亲自出马威力大，他们讲策略又有指导能力，如能和经办人一齐去追讨债务，可以引起对方领导的重视，互相催促拿出解决问题的方法，减少下级敷衍拖赖踢皮球。 
  22、利用还款保证追债。勤写法律文书函件追债，并请客户签认回执为证。 
  如债务人公司较有实力又是长期合作者，只是一时资金周转困难，那么业务员每次去讨债要他首先写下分期还款保证书、欠条或开出定期支票汇票，这样既保证诉讼时效连续，又给他一次次加上紧箍咒。 
  欠款合同手续齐全，证据又确实，因债务人在外地上门讨债花销费用大又不方便，债权人可每月写信索债，发出律师函追债。但所发信件均要挂号，保存好邮戳票以备作为打官司时的有效证据。避免讨债时作废。 
  23、调动公司群体力量追债 
  适当地组织群众代表上门讨债，因人多势众造成高压，协迫他就范还债。 
  24、利用跟踪纠缠讨债。 
  利用跟踪追击的办法，软泡硬磨，打持久战，跟踪他的行动，干扰他的工作，促使其无地自容而还账。 
  25、巧妙运用钓鱼法。 
  这是复杂情况下妙不可言的高招。先请吃饭等小诱饵，钓出对方违约根据、账号、银行存款、商品等，掌握钱货后，业务员便可以促使其就范了。 
  26、委托追债公司讨债 
  27、责令债权当事人追债 
  有些不正常的业务成为烂账，系有关人员或因贪小便宜而使公司吃大亏，或因某些经办人玩忽职守，造成老大难问题，公司领导可以责令经办人专门追债直到收回货款。 
  28、让财务人员“活账本”追债 
  财务人员应对公司业务往来中的购销调存资金流向、客户欠款情况进行全面了解，积极支持并参与追债。 
  29、小心诈票 
  核对品项、单价、数量、总价、地址、兑号，以及票据有无错字，钢印等有无涂改； 
  30、不分昼夜，不卑不亢，软硬兼施；态度坚决，口气和顺；不碍情面，依时结清；分清形势，壮士断腕。 
话题七：小心结算诈骗
  一、合同 
  结算诈骗多始于合同制订不严密 
  如：上批货销完再付款――只要上批货有一点没销完就有理由不付款； 
  验收合格后再付款――收款后说验收人不在，过几天才能回来，或找借口说产品不合格，拒绝付货款，还以“供货质量不合格使我蒙受损失”为理由反咬一口。 
  对策： 
  ・企业建立购销合同要参考标准法律文本 
  ・正式购销合同由专业人士把关 
  ・注重对客户的资信调查 
  ・不要怕麻烦，把合同拿去公证。 
  二、票据 
  常见的是利用信用付款方式，如信用证、商业汇票转账支票等，或干脆制作假支票。 
  诈骗方常以故意写错支票台头、开户行号等手段造成支票已付的假象，骗取货物。 
  对策： 
  1、培训业务人员识别假票：核对台头、账号、暗记 
  观察支票号码与签发行号是否相符对有字号大小不一，污损痕迹的支票特别小心。…… 
  2、寻找工作作风严谨的开户行，有些企业会认为那些工作认真核查严格的开户行给自己造成麻烦，反而愿意找那些“工作灵活”的银行合作，结算诈骗发生后才知道后悔。 
  3、银行人员对识别假票据有专业经验，必要时可找他们来核对 
  4、不见兔子不撒鹰，票据收到确认无误，鉴发行提供书面证明或开户行确认已收到再款发货。 
话题八：如防止企业内部人员造成的账款风险
  企业风险中有相当一部分来自于内部销售人员的流动。 
  一、现象： 
  1、销售人员突然离职，市场遗留问题一大堆，客户欠款资料丢失；欠款客户有的找不到（可能根本就没这个客户），有的赖帐；还有的客户拿着这位销售人员借货、借钱的欠条，书面承诺但又未兑现的奖励、返利协议“找公司麻烦”；业代临走收了好几个现结客户的货款，然后逃之夭夭； 
  …… 
  2、销售人员为冲业绩“疯狂铺货”，结果货款收不回来； 
  3、各种市场活动如陈列奖励、零店进货奖励等被业代截流； 
  4、销售人员自说自话在欠款客户处消费（如酒店） 
  …… 
  目前企业常见对策： 
  1、销售、收款两条线，业务人员只管卖货，财务人员等嫡系部队收款。